Portar ou guardar dinheiro em casa não é ilegal. No entanto, grandes quantias em dinheiro atraem rapidamente a atenção das autoridades policiais, alfandegárias e da polícia em geral. No decorrer de investigações criminais, não é incomum que dinheiro seja apreendido – às vezes mesmo quando a pessoa que o carrega não é suspeita.

Isso levanta muitas questões: a polícia pode simplesmente confiscar seu dinheiro? Quais são os seus direitos quando suas economias ou fundos empresariais são confiscados? E o que você pode fazer para recuperar seu dinheiro? Neste blog, explicamos o arcabouço legal, as salvaguardas existentes e o que você precisa observar caso se encontre nessa situação.

1. Fundamento jurídico: quando a polícia pode apreender dinheiro?

O poder de apreender dinheiro é regido principalmente pelo Código de Processo Penal holandês (Wetboek van Strafvordering, WvSv). Existem dois fundamentos jurídicos principais:

Artigo 94 WvSv – Estabelecendo a verdade

Nos termos do artigo 94.º do Código Penal, todos os objetos que possam servir para estabelecer a verdade ou demonstrar a origem ilícita de bens podem ser apreendidos. O dinheiro em espécie está explicitamente incluído, especialmente quando houver suspeita de lavagem de dinheiro, fraude ou outro crime financeiro. O limiar para este tipo de apreensão é relativamente baixo: não é necessária autorização judicial, desde que haja suspeita razoável de culpa.

Artigo 94a WvSv – Recuperação de ativos

O artigo 94a do Código Penal Suíço prevê um segundo fundamento jurídico: a apreensão para garantir o pagamento de uma multa futura ou o confisco de proventos obtidos ilicitamente. Esta chamada apreensão cautelar é uma medida mais abrangente, uma vez que o dinheiro também pode ser retido quando servir unicamente como garantia para uma sanção futura. Em princípio, este tipo de apreensão exige uma autorização escrita do juiz de instrução (rechter-commissaris) nos termos do artigo 103 do Código Penal Suíço.

Armazenamento de dinheiro apreendido

O tratamento prático do dinheiro apreendido é regido pelo Decreto sobre Bens Apreendidos (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen). De acordo com o Artigo 4º deste Decreto, o dinheiro apreendido deve ser depositado o mais rápido possível em uma conta bancária mantida pelo custodiante – geralmente a Agência Central de Cobrança de Multas (CJIB). Consequentemente, você perde não apenas o acesso físico ao seu dinheiro, mas também qualquer rendimento potencial sobre ele durante o período de apreensão.

2. Seus direitos: quais são as salvaguardas existentes?

A lei oferece aos afetados uma série de importantes salvaguardas. É crucial que você esteja ciente desses direitos e os exerça ativamente, pois eles nem sempre são aplicados automaticamente em seu nome.

Direito a um recibo

Quando a polícia apreende seu dinheiro, você tem direito a um recibo por escrito. Este documento registra o valor e as circunstâncias da apreensão. Guarde-o com cuidado: ele é sua principal prova em qualquer procedimento subsequente para que a apreensão seja revogada.

O procedimento de reclamação (Artigo 552a do CCP)

Você pode contestar a legalidade de uma apreensão apresentando uma queixa por escrito (klaagschrift) ao tribunal. Nessa queixa, você solicita ao tribunal que suspenda a apreensão e devolva seu dinheiro. O tribunal avaliará se os interesses do processo penal justificam a manutenção da apreensão. Se você apresentar uma queixa bem fundamentada dentro do prazo, terá o direito de ser ouvido. Não espere: quanto mais tempo você demorar, mais a apreensão tenderá a se consolidar.

O dever do tribunal de fundamentar suas alegações.

Se você apresentar objeções específicas à apreensão – por exemplo, demonstrando a origem lícita do dinheiro – o tribunal é obrigado a abordar essas objeções explicitamente. Um tribunal que ignora seus argumentos sem apresentar justificativas age em desacordo com a jurisprudência consolidada do Supremo Tribunal (Hoge Raad).

Proporcionalidade e subsidiariedade

A apreensão deve ser proporcional. Se o valor apreendido for significativamente superior à multa ou à ordem de confisco prevista, isso pode ser motivo para o levantamento (parcial) da apreensão. Você deve apresentar essa questão: o tribunal não é obrigado a avaliar a proporcionalidade de ofício, mas, uma vez apresentado o argumento, ele é obrigado a considerá-lo.

3. O que diz a jurisprudência? Análise de decisões recentes.

Nos últimos anos, o Supremo Tribunal dos Países Baixos (Hoge Raad) aperfeiçoou ainda mais as regras e salvaguardas relativas à apreensão de dinheiro. Abaixo, você encontrará os trechos mais relevantes de decisões recentes.

Revisão de proporcionalidade mediante solicitação (HR 2025:804 e HR 2023:128)

O Supremo Tribunal confirmou que um tribunal que analisa uma queixa não é obrigado a avaliar a proporcionalidade por iniciativa própria. No entanto, assim que uma pessoa apresenta objeções concretas – como demonstrar a origem lícita do dinheiro ou apontar um montante de apreensão desproporcional – o tribunal deve analisar explicitamente essas objeções à luz dos requisitos da proporcionalidade e da subsidiariedade. Isto torna essencial uma queixa bem fundamentada.

Teste de propriedade em reclamações de terceiros (HR 2024:1123)

Quando um terceiro alega que o dinheiro apreendido lhe pertence e não ao suspeito, o tribunal deve avaliar se essa alegação de propriedade está comprovada além de qualquer dúvida razoável. Se as provas apresentadas forem insuficientes, a apreensão permanece válida. Isso estabelece um alto padrão probatório para terceiros que buscam reaver fundos apreendidos.

Interesses do processo penal como critério (HR 2023:166 e HR 2024:442)

Uma apreensão pode continuar enquanto os interesses do processo penal assim o exigirem – seja para apurar a verdade ou para demonstrar a origem ilícita dos bens. A apreensão só é ilegal se não for altamente improvável que o tribunal venha a ordenar o confisco ou a devolução do dinheiro. Se existir uma perspetiva realista de devolução, terá fortes razões para contestar a apreensão.

Erros processuais como fundamentos de ilegalidade (RBROT 2025:3360)

A apreensão de dinheiro pode ser considerada ilegal devido a erros processuais – por exemplo, se a apreensão foi realizada fora da competência do agente ou não se enquadrou no âmbito da investigação. Nesses casos, o tribunal pode anular a apreensão, independentemente de o dinheiro ter sido obtido legalmente.

4. Como você comprova a origem lícita do seu dinheiro?

Um dos maiores desafios práticos após uma apreensão é demonstrar que o dinheiro foi obtido legalmente. O ônus da prova, nesse sentido, recai sobre você: você deve tornar plausível que o dinheiro não provenha de atividade criminosa. Quanto mais robusta for a sua documentação, mais forte será a sua posição.

Formas relevantes de evidência incluem:

• Extratos bancários comprovando o saque ou a transferência dos fundos.
• Declarações de imposto de renda e avaliações que comprovem a existência dos ativos.
• Faturas, contratos ou registros de pagamento para transações comerciais em dinheiro.
• Documentação relativa a herança ou doação (escrituras notariais, extratos bancários de transferências)
• Declarações de terceiros (notário, contador, familiares) sobre a origem dos fundos.

Lembre-se de que sua declaração por si só geralmente não é suficiente. Quanto mais documentação objetiva e escrita você puder fornecer, maior a probabilidade de o tribunal considerar a origem lícita do dinheiro suficientemente comprovada.

5. Dicas práticas caso seu dinheiro seja apreendido

• Sempre solicite um recibo por escrito no momento da apreensão. Anote a data, a hora e o nome do policial envolvido.
• Apresente uma queixa ao tribunal imediatamente. Não espere e não se deixe tranquilizar por vagas promessas de retorno.
• Reúna o mais rápido possível provas da origem lícita do dinheiro: extratos bancários, documentos fiscais, contratos e declarações de terceiros.
• Pergunte ao seu advogado se a apreensão se baseia no Artigo 94 ou 94a WvSv. Isso determina quais defesas e etapas processuais têm maior probabilidade de sucesso.
• Verifique se o valor apreendido é proporcional à sanção esperada. Caso haja uma discrepância significativa, mencione isso explicitamente em sua reclamação.
• Para quantias elevadas ou situações complexas, contrate sempre um advogado especializado em direito penal ou recuperação de ativos. O processo de reclamação tem requisitos rigorosos e exige conhecimento jurídico específico.

Perguntas Frequentes (FAQ)

1. A polícia pode simplesmente confiscar meu dinheiro?

Sim, mas não sem fundamento legal. De acordo com o Artigo 94 da Lei de Sucessões de Viena (WvSv), a polícia tem o poder de apreender dinheiro se houver suspeita razoável de um crime e o dinheiro for relevante para a investigação. Para a apreensão cautelar, nos termos do Artigo 94a da WvSv, geralmente é necessária uma autorização judicial. Portanto, a apreensão não é arbitrária – está sujeita a condições legais.

2. Eu não sou suspeito. Meu dinheiro ainda pode ser confiscado?

Sim, isso é possível. Uma apreensão nos termos do Artigo 94a da Lei de Sucessão Suíça (WvSv) também pode ser imposta a dinheiro pertencente a terceiros – por exemplo, um membro da família ou sócio comercial de um suspeito. Nesse caso, você tem o direito de atuar como reclamante no processo de reclamação e contestar a legalidade da apreensão. O tribunal avaliará então se sua reivindicação de propriedade está comprovada além de qualquer dúvida razoável.

3. Quanto dinheiro em espécie posso levar comigo?

Não existe um limite máximo legal para a quantidade de dinheiro em espécie que você pode transportar nos Países Baixos. No entanto, ao atravessar uma fronteira da UE, é obrigatório declarar quantias de € 10,000 ou mais (Regulamento da UE 2018/1672). Caso essa obrigação não seja cumprida, o dinheiro poderá ser retido. Nos Países Baixos, a polícia também poderá tomar medidas em relação a quantias menores se houver suspeita concreta de um crime.

4. O que é uma reclamação (klaagschrift) e quando devo apresentá-la?

Uma queixa é um pedido formal por escrito ao tribunal, solicitando a revogação da apreensão. Ela deve ser apresentada ao tribunal competente para o seu caso. Não existe um prazo legal estrito, mas é aconselhável agir o mais rápido possível: quanto mais tempo você esperar, mais a apreensão tenderá a ser vista como "necessária". Contrate um advogado para redigir a queixa de forma eficaz e identificar as linhas de defesa mais promissoras.

5. Por quanto tempo meu dinheiro pode permanecer apreendido?

Em princípio, pelo tempo que o interesse do processo penal assim o exigir. Em casos criminais complexos, isso pode levar anos. Se você apresentar uma queixa e o tribunal considerar que o interesse do processo penal já não justifica a apreensão, ou que o dinheiro é comprovadamente de origem lícita, ele deverá ser devolvido. Sem que você tome qualquer providência, o dinheiro poderá ser retido até o término do processo penal.

6. Receberei juros se meu dinheiro foi apreendido ilegalmente?

A lei não prevê automaticamente o pagamento de juros. Em alguns casos, é possível solicitar indenização com base no Artigo 591a do Código de Processo Civil para cobrir os custos incorridos, mas a indenização integral dos juros durante o período de apreensão não é um processo legal simples. Este é um dos motivos pelos quais a adoção de medidas legais em tempo hábil é tão importante.

7. E se meu dinheiro já tiver sido perdido?

Se o tribunal, no processo penal, ordenou o confisco do dinheiro, geralmente não há como reverter a decisão. O confisco é uma medida definitiva. Você pode apresentar um recurso contra a sentença penal se discordar dela. Por esse motivo, é essencial comprovar a origem lícita do dinheiro o mais cedo possível – durante o processo de denúncia ou no início do processo penal.

8. Posso também ter meu dinheiro apreendido na alfândega?

Sim. Nos controles de fronteira, os agentes alfandegários ou a Polícia Militar Real (Koninklijke Marechaussee) podem apreender dinheiro se você não tiver declarado € 10,000 ou mais ao entrar ou sair da UE, se houver indícios de lavagem de dinheiro ou outros crimes, ou se o dinheiro estiver relacionado a uma investigação criminal em andamento. Os mesmos direitos se aplicam: você pode contestar e buscar assistência jurídica.

Conclusão

A apreensão de dinheiro está sujeita a regras legais rigorosas e salvaguardas processuais. A polícia não pode simplesmente confiscar seu dinheiro: deve haver uma base legal, e você sempre tem o direito de contestar a legalidade da apreensão.

Mas esses direitos não se exercem sozinhos. Você precisa agir: registrar uma queixa, documentar a origem lícita dos fundos e contestar a proporcionalidade da apreensão. Caso contrário, seu dinheiro poderá permanecer bloqueado por um longo período – às vezes por anos.

Não espere. Peça um recibo imediatamente, reúna a documentação necessária e contrate um advogado especializado o quanto antes. Isso ajudará a evitar que seu dinheiro seja retido por mais tempo do que o necessário e maximizará suas chances de recuperá-lo com sucesso.

Fontes principais

• Artigos 94 e 94a do Código de Processo Penal (WvSv)

• Artigo 103 WvSv (autorização judicial pelo juiz de instrução)

• Artigo 552a do CCP (procedimento de reclamação)

• Decreto sobre Itens Apreendidos (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen), art. 4

• Regulamento (UE) 2018/1672 (obrigação de declaração nas passagens de fronteira)

• HR 18 de abril de 2025, ECLI:NL:HR:2025:804

• HR 31 de janeiro de 2023, ECLI:NL:HR:2023:128

• RH 2024, ECLI:NL:HR:2024:1123

• HR 14 de fevereiro de 2023, ECLI:NL:HR:2023:166

• RH 2024, ECLI:NL:HR:2024:442

• Rb. Roterdã 2025, ECLI:NL:RBROT:2025:3360