Penalidade por fraude de identidade na Holanda: que sentença você pode esperar?

Nos Países Baixos, a fraude de identidade é punível nos termos do artigo 231b do Código Penal neerlandês, que prevê uma pena máxima de cinco anos de prisão ou multa de quinta categoria. Nos casos em que os dados biométricos são utilizados indevidamente, aplica-se o artigo 231a, cuja pena máxima sobe para seis anos. Esses são limites máximos, não penas fixas: na prática, a sentença depende do dano causado, do número de vítimas, do grau de organização e dos antecedentes criminais do acusado, sendo que um réu primário com danos limitados tem muito mais probabilidade de receber prestação de serviços comunitários ou uma pena suspensa do que uma pena de prisão.

Artigo 231b do Código Penal: o que é efetivamente punível

O artigo 231b tipifica como crime o uso, intencional e ilícito, de dados pessoais identificáveis ​​de outra pessoa que não sejam biométricos, com a intenção de ocultar a própria identidade ou de ocultar ou usar indevidamente a identidade dessa outra pessoa, em circunstâncias em que tal uso possa causar danos. Todos os elementos dessa descrição são necessários, e uma acusação falha se algum deles estiver ausente.

Os dados devem ser identificáveis: nome, data de nascimento, número de identificação fiscal, cópia de passaporte ou documento de identidade, número de conta bancária, combinados com outras informações. O uso deve ser intencional e ilícito, portanto, um erro administrativo ou o uso de dados com o consentimento da pessoa em questão não se enquadram na legislação. Deve haver a intenção de ocultar ou usar indevidamente uma identidade. E o uso deve ser capaz de causar dano; dano efetivo não é necessário, mas uma mera possibilidade teórica também não é suficiente.

A pena máxima é de cinco anos de prisão ou multa da quinta categoria. Os valores correspondentes às categorias de multa estão definidos no artigo 23 do Código Penal e são ajustados periodicamente por portaria ministerial, portanto, qualquer valor citado em um artigo mais antigo provavelmente estará desatualizado; a categoria, e não o valor, é o elemento fixo. O tribunal também pode impor pena de prisão e multa, além de uma indenização à vítima.

É importante esclarecer um mal-entendido logo de início. Adotar um nome falso não é, por si só, um crime nos Países Baixos. Alguém que se apresenta com um nome inventado não comete nenhuma infração nos termos do artigo 231b. O crime ocorre quando os dados de identificação de outra pessoa real são utilizados, com a intenção descrita acima, de forma a causar danos.

Dados biométricos e artigo 231a

O artigo 231a trata da fraude de identidade biométrica e prevê uma pena máxima mais elevada de seis anos de prisão ou multa da quinta categoria. Abrange a falsificação de características biométricas ou dos dados delas derivados, a utilização desses dados falsificados como se fossem autênticos e a utilização dos dados biométricos autênticos de outra pessoa para desviar a suspeita de um crime para essa pessoa ou para afastar de si próprio. Quando a conduta serve para preparar ou facilitar um crime terrorista, a pena máxima é aumentada em um terço.

A razão para o limite máximo mais elevado é prática, e não moral. Uma senha roubada pode ser alterada e uma conta bancária comprometida pode ser encerrada, mas uma impressão digital ou um perfil facial não podem ser reemitidos, e a atribuição indevida de dados biométricos a uma pessoa inocente é excepcionalmente difícil de reverter.

Os crimes que geralmente acompanham a fraude de identidade

A fraude de identidade raramente figura isoladamente em uma acusação. Produzir ou alterar um documento para que pareça autêntico é falsificação, nos termos do artigo 225 do Código Penal, cuja pena máxima é de seis anos. Obter dinheiro, bens ou serviços adotando um nome falso ou uma falsa identidade, ou por meio de uma rede de enganos, é fraude, nos termos do artigo 326, com pena máxima de quatro anos. Documentos de viagem falsos e o uso de um documento de viagem emitido para outra pessoa são tratados no artigo 231. Acessar um sistema informático sem autorização é invasão de computador, nos termos do artigo 138ab, e canalizar os proventos é lavagem de dinheiro, nos termos dos artigos 420bis a 420quater, que constam do Código Penal e não, como por vezes se escreve, da lei de combate à lavagem de dinheiro.

Isso é importante para a sentença. Quando vários crimes são julgados em conjunto, as regras sobre concorrência previstas no artigo 57 do Código Penal permitem que o tribunal imponha até a pena máxima aplicável, acrescida de um terço. Um processo que começa com um simples uso indevido de um documento de identidade falsificado pode, portanto, terminar com uma pena bem acima do limite de cinco anos previsto no artigo 231b, quando se adicionam os crimes de falsificação e fraude. Nossa análise sobre fraude e crimes financeiros na Holanda explica como esses crimes se interligam.

Como a sentença é determinada na prática

Não existe uma tarifa legal para fraude de identidade. Os tribunais holandeses aplicam penas dentro do máximo legal, com base nos fatos, guiados pelos pontos de orientação publicados pelo órgão consultivo das divisões criminais para tipos comuns de delitos e pelas penas impostas em casos comparáveis. O Ministério Público trabalha com suas próprias diretrizes internas ao formular uma acusação, mas o tribunal não está vinculado a elas.

Os fatores que mais pesam são a extensão do prejuízo financeiro, o número de pessoas cujos dados foram utilizados, o período em que a conduta persistiu, o grau de organização e o papel do acusado dentro da organização criminosa, e se o acusado possui antecedentes criminais por delitos semelhantes. Por outro lado, uma confissão precoce, esforços genuínos para indenizar as vítimas, um longo período decorrido desde o crime e circunstâncias pessoais que tornam a pena de prisão desproporcional contribuem para a redução da pena.

As sanções disponíveis são mais abrangentes do que a prisão. Uma ordem de prestação de serviços comunitários pode ter duração máxima de duzentas e quarenta horas e é frequentemente imposta para infratores primários, seja isoladamente ou em conjunto com uma pena suspensa de curta duração. Uma pena suspensa, nos termos do artigo 14a do Código Penal, inclui um período de liberdade condicional e pode ser combinada com condições como tratamento ou obrigação de comparecimento perante o juiz. Em casos excepcionais, o tribunal pode condenar sem impor qualquer pena, nos termos do artigo 9a. Quando o delito resultar em ganho financeiro, a acusação pode instaurar um processo de confisco separado para recuperar os bens obtidos, que ocorre paralelamente ao processo criminal, e não dentro dele.

O que o tribunal não pode usar contra você

Uma informação incorreta bastante difundida merece ser corrigida aqui, pois agir com base nela pode ser prejudicial. Na Holanda, um suspeito não é obrigado a responder a perguntas. Esse direito decorre do artigo 29 do Código de Processo Penal, e a advertência dada antes de cada interrogatório confirma isso. Exercer esse direito não constitui prova de culpa, e um tribunal não pode impor uma pena mais severa pelo fato de o acusado ter negado a acusação ou permanecido em silêncio. O que o tribunal pode fazer é considerar uma confissão, juntamente com o remorso e a possibilidade de compensação, como circunstância atenuante. Esses dois aspectos não são a mesma coisa, e a diferença reside em toda a estratégia de defesa diante de um conjunto probatório frágil.

O segundo direito que é frequentemente renunciado por engano é o direito a um advogado. Um suspeito tem o direito de consultar um advogado antes do primeiro interrogatório policial e de ter um advogado presente durante o interrogatório. Para um suspeito detido, essa assistência é providenciada e, em casos graves, paga pelo Estado. Solicitar um advogado não torna ninguém culpado; responder a perguntas sobre transferências bancárias ou uma cópia de um documento de identidade sem um advogado é como declarações evitáveis ​​acabam no processo. Nossa nota sobre a intimação e a audiência em um processo criminal holandês explica o que acontece após o encerramento da investigação.

Menores, documentos de identidade emprestados e direito penal juvenil

Emprestar um documento de identidade é uma infração, e o consentimento do titular ou de um dos pais não altera isso. Tanto quem entrega o documento quanto quem o utiliza podem ser processados, geralmente com base no artigo 231 do Código Penal, e a consequência prática costuma ser mais grave do que a pena: um documento denunciado como usado indevidamente pode ser incluído no cadastro de alertas de documentos de viagem, o que impede a emissão de um novo passaporte até que a situação seja regularizada.

Os suspeitos menores de dezoito anos são julgados de acordo com a legislação penal juvenil. A detenção juvenil tem um limite máximo de doze meses para menores de dezesseis anos à época do delito e de vinte e quatro meses para jovens de dezesseis ou dezessete anos, sendo a ênfase em medidas destinadas a prevenir a reincidência, e não à punição. Para jovens adultos até os vinte e três anos, o tribunal ainda pode aplicar a legislação penal juvenil quando a personalidade do acusado ou as circunstâncias do delito assim o justificarem, e, inversamente, a legislação juvenil pode ser deixada de lado para jovens de dezesseis ou dezessete anos nos casos mais graves.

Se você foi vítima de fraude de identidade

Primeiramente, reporte o ocorrido à polícia, pois sem um boletim de ocorrência não há investigação nem processo criminal. Leve consigo as provas: as cartas ou faturas recebidas, os extratos bancários, a correspondência com o banco, capturas de tela da conta ou perfil aberto em seu nome. Notifique seu banco imediatamente e, caso algum documento tenha sido perdido ou roubado, comunique também o fato para que seja registrado.

Além do boletim de ocorrência, o ponto central de denúncia de fraudes e erros de identidade, que faz parte do serviço governamental responsável pelos dados de identidade, ajuda as vítimas a rastrear quais registros contêm dados incorretos e a corrigi-los. Essa regularização administrativa costuma ser a parte mais demorada do processo, pois uma entrada incorreta se propaga por registros, cadastros de crédito e sistemas de cobrança de dívidas.

Existem duas maneiras de recuperar o dinheiro. No processo criminal, você pode participar como parte lesada e reivindicar indenização do acusado; se a reivindicação for julgada procedente, o tribunal normalmente também imporá uma ordem de indenização e, caso o condenado não pague dentro do prazo estipulado, o Estado repassará o valor concedido à vítima. A alternativa, ou o recurso caso não haja processo criminal, é uma ação civil por danos, que exige apenas prova com base na preponderância das probabilidades, em vez do padrão mais rigoroso do processo criminal. O fato de ser vítima não o torna responsável pelos empréstimos, assinaturas ou multas contraídos em seu nome: um acordo firmado por outra pessoa em seu nome sem autorização não o vincula, e o ônus de provar que você consentiu recai sobre a parte que reivindica o pagamento.

De acordo com a legislação de proteção de dados, você também pode exigir que as organizações que detêm dados seus registrados pelo fraudador os corrijam ou apaguem, e uma reclamação pode ser apresentada à autoridade holandesa de proteção de dados caso uma organização se recuse. Nosso guia sobre fraudes na Holanda descreve detalhadamente os passos para a recuperação.

Prazos

O direito de processar prescreve nos termos do artigo 70 do Código Penal. Para os crimes com pena máxima superior a três anos, mas inferior a oito, que abrangem tanto o artigo 231b como o artigo 231a, o prazo de prescrição é de doze anos a contar do dia seguinte ao da prática do crime. O prazo é interrompido por qualquer ato de persecução penal de que o suspeito tenha conhecimento, e recomeça a contar a partir desse momento.

A ação cível segue um prazo diferente. Uma ação de indenização contra o fraudador está sujeita ao prazo prescricional de cinco anos, que começa no dia seguinte ao que a vítima tomou conhecimento do dano e da pessoa responsável, com um limite máximo de vinte anos a partir do ocorrido. Como a fraude de identidade costuma ser descoberta tardiamente, o início desse prazo é frequentemente o ponto central da disputa, e uma notificação extrajudicial que reserve, de forma inequívoca, o direito à indenização interrompe esse prazo.

Reduzir o risco de se tornar uma vítima.

A maioria das fraudes de identidade começa com uma cópia de um documento de identidade. Nunca entregue uma cópia integral quando uma organização não tiver direito legal a ela: fora das situações em que a lei exige identificação, como para começar um emprego ou abrir uma conta bancária, um proprietário, uma academia ou uma loja virtual não têm direito ao seu número de identificação fiscal nem ao número do documento. Quando uma cópia for realmente necessária, use o aplicativo de documentos de identidade do governo ou marque a cópia com a data, o destinatário e a finalidade, e oculte o número de identificação fiscal e a fotografia.

O resto é pouco glamoroso, mas eficaz. Guarde seu passaporte e documento de identidade em um local fixo e comunique imediatamente qualquer perda. Use uma senha exclusiva para cada conta e habilite a autenticação de dois fatores sempre que disponível. Desconfie de qualquer mensagem que solicite dados pessoais, pagamento ou código até que você a verifique por meio de um canal confiável, pois a falsificação de identidade de bancos, empresas de entrega e autoridades fiscais é o ponto de entrada mais comum. Verifique seus extratos bancários e registros de crédito regularmente, já que fraudes cometidas em seu nome geralmente se manifestam primeiro como uma transação inexplicável ou uma carta de cobrança desconhecida. Nosso artigo sobre fraudes online e phishing explica como as evidências nesses casos são construídas.

O que fazer se você for suspeito de fraude de identidade

Não preste depoimento antes de falar com um advogado e não presuma que um processo pequeno permanecerá pequeno: a fraude de identidade geralmente é investigada juntamente com falsificação, fraude e lavagem de dinheiro, e a acusação que determina a sentença muitas vezes não é a primeira que a polícia menciona. Pergunte de que você é suspeito e em que datas, e guarde toda a documentação que comprove seu consentimento, uma razão legítima para a retenção dos dados ou que a conta ou transação não era sua.

Quando as provas são robustas, a estratégia muda da negação para o controle de danos: indenizar as vítimas, cooperar na confiscação de quaisquer bens obtidos ilegalmente e demonstrar que o problema subjacente, seja ele dívida, dependência ou pressão externa, está sendo tratado. Essas medidas realmente influenciam a sentença e são mais eficazes quando tomadas antes da audiência, em vez de serem anunciadas durante ela.

Perguntas frequentes sobre penalidades por fraude de identidade

Como Law and More pode ajudar

Nossos advogados criminalistas representam suspeitos e vítimas em casos de fraude de identidade, desde o primeiro interrogatório policial até a audiência, e também as vítimas em processos criminais como partes lesadas e na subsequente ação civil de reparação. Além disso, assessoramos organizações sobre o que fazer com cópias de documentos de identidade e sobre suas obrigações após uma violação de dados. Se você foi intimado, interrogado ou descobriu que seus dados estão sendo usados ​​por terceiros, entre em contato com nossa equipe de direito penal para que a situação possa ser avaliada antes que decisões difíceis de reverter sejam tomadas.